Forex je obchodovanie
menových párov, tiež používaný pod skratkou FX (FOReign EXchange - menový trh). Je to najväčší a
najrozsiahlejší trh na svete. Forex je trh, kde sa obchodujú menové páry
ako napr. EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, USD/CHF a ďalšie, ale aj komodity ako ropa, zlato, cukor
alebo akcie. Meny sa obchodujú v pároch a vymieňajú sa jedna za druhú. Denný obrat trhu je viac ako 3 bilióny USD. Likvidita je obrovská.
Znamená to, že kliknutím myši si môžete okamžite kúpiť a predať vami určenú
menu, komoditu či akciu.
Na Forexe sa obchoduje 24 hodín denne, ale to neznamená, že je aktívny po celý deň. Najlepšie časy obchodovania sú od 9 do 10 hodiny našeho času kedy sú otvorené trhy v Tokiu a Londýne a od 14 do 18 hodiny, kedy sú otvorené trhy v Londýne a New Yorku. Ide o pracovné dni. Samozrejme dá sa obchodovať aj mimo týchto hodín, ale pohyb na trhu je slabý.
Do Forex trhu privádza všetkých obchodníkov pákový efekt. Umožňuje investorovi držať pozíciu niekoľkonásobne väčšiu, ako je jeho investovaný kapitál. Pri páke 100:1 (záloha/marža 1%) a vkladom 5000 USD, tak môže investor obchodovať s objemom až 500 000 USD. Páka, teda umožňuje dosahovať s rovnakým kapitálom vyšší zisk a zároveň využívať menšie pohyby kurzu. Vďaka finančnej páke vedie každá zmena kurzu k väčšiemu zhodnoteniu (ale aj znehodnoteniu) investovaných prostriedkov (zálohy).
Na Forexe sa zarába na spreade, cenovom rozpätí, to je rozdiel medzi cenou ponuky a cenou dopytu. Pr.: EUR/USD - 1,3174 (ponuka=nákup)/1,3176 (dopyt=predaj), rozdiel je 0,0002, teda 2 pips (points). Každý obchod s menovým párom pri otvorení započíta hodnotou spreadu. Ak je spread 2, potom sa váš obchod otvorí s hodnotou -2 pips. Jeden pip znamená minimálny pohyb meny smerom nahor alebo nadol. Pip každej meny vypočítate vydelením 1 / (výmenný kurz menového páru). Teda 1 (EUR)/1,3174 (USD) = 0,76 EUR. Forex trh je obchodovaný obyčajne v lotoch. Štandarná veľkosť lotu je 100 000 jednotiek danej meny (napr. 100 000 EUR pri pákovom efekte 1:100 reálny vklad je 1000 EUR). To znamená, že ak sme v pozícii na EUR/USD a pozícia sa pohne našim smerom o 1 pip, tak sme zarobili $10. Pri 100 pipovom pohybe je to už $1000. V posledných rokoch boli na trhu predstavené tzv. mini loty, ktorých veľkosť kontraktu je 10 000. To znamená, že ak sme v pozícii na minilote EUR/USD a pozícia se pohne našim smerom o 1 pip, tak sme zarobili $1. Nová je tiež možnost obchodovať tzv. mikro loty o veľkosti iba 1000 jednotiek danej meny. Teda zisk vypočítame ako minimálny cenový posun/ cena páru x veľkosť kontraktu = 0,0001 (1 pip) / 0,76 x 100 000 (1 lot) = 13,16 EUR (cena za jeden pip, teda túto hodnotu násobíme počtom pipov). Tieto prepočty za vás robí broker, vy na grafe vidíte, či daný menový pár rastie alebo klesá, vidíte presne v prepočte na EUR koľko ste zarobili. Ak menový pár rastie nakupujeme, a naopak ak klesá predávame, pozícia sa uzatvára uzavretím pozície.
Najzaujímavejšie ukazovatele pre obchodovanie na Forexe:
1. RSI (Relative Strength Index) - je oscilátor, ktorý porovnáva priemernú veľkosť nárastu ceny s priemerným poklesom ceny vo vybranom časovom období. Výslednú informáciu potom zobrazuje formou čísla, ktoré sa pohybuje v rozpätí od 0 do 100. Formou krivky tak vyobrazuje priebežnú silu, alebo slabosť vybraného menového páru.
2. MACD (Moving Average Covergence Divergence) - je jednoduchým ukazovateľom rozdielu medzi dvoma kĺzavými priemerami.
3. Jednoduchý kĺzavý priemer (Simple Moving Average - SMA) - je obyčajný aritmetický priemer zvoleného počtu uzatváracích cien jednotlivých sviec.
Aby ste mohli zarobiť peniaze na burze, potrebujete si založiť účet u brokera. Broker je sprostredkovateľ obchodných príkazov na burze. Na burze obchodujete prostredníctvom obchodnej platformy, ktorú poskytuje broker. Odporúčam skúsiť obchodnú platformu eToro (Forex, komodity, Akcie, Indexy, ETF, Kryptomeny), nakoľko ide o prvotriedneho brokera. Poskytuje aj demo účet (virtuálne portfólio), ktoré pracuje s reálnymi dátami. Navyše u neho môžete kopírovať transakcie populárnych obchodníkov, u ktorých si môžete prezerať ich profil, štatistiky a dlhodobú úspešnosť. Tiež je možnosť nákupu a držania dividendových akcií ako napr. Microsoft, Apple, Visa a iné, u ktorých každý rok dostanete dividendu/ podiel na zisku. Dividendové akcie sa kupujú tak, že nakúpite akcie bez pákového efektu (X1), teda nakúpite podkladové aktívum/ cenný papier, ktorý je držaný na Vaše meno. Ide o otvorenie dlhej nákupnej pozície, ročné výnosy potom dostávate na Váš účet v eToro. Držanie je úplne bez poplatkov. Ročný dividendový výnos jednotlivých akcií nájdete v ich štatistike. Bez pákového efektu však môžete držať aj iné akcie a následne ich predať so ziskom napr. akcie ako Amazon, Google, Facebook, Paypal a iné. Broker eToro je vhodný práve na takéto dlhodobé investovanie bez pákového efektu, nakoľko akcie môžete dlhodobo držať bez akýchkoľvek poplatkov. Pri použití pákového efektu však poplatky za dlhodobé držanie, či nočné poplatky, sú.
Na Forexe sa obchoduje 24 hodín denne, ale to neznamená, že je aktívny po celý deň. Najlepšie časy obchodovania sú od 9 do 10 hodiny našeho času kedy sú otvorené trhy v Tokiu a Londýne a od 14 do 18 hodiny, kedy sú otvorené trhy v Londýne a New Yorku. Ide o pracovné dni. Samozrejme dá sa obchodovať aj mimo týchto hodín, ale pohyb na trhu je slabý.
Do Forex trhu privádza všetkých obchodníkov pákový efekt. Umožňuje investorovi držať pozíciu niekoľkonásobne väčšiu, ako je jeho investovaný kapitál. Pri páke 100:1 (záloha/marža 1%) a vkladom 5000 USD, tak môže investor obchodovať s objemom až 500 000 USD. Páka, teda umožňuje dosahovať s rovnakým kapitálom vyšší zisk a zároveň využívať menšie pohyby kurzu. Vďaka finančnej páke vedie každá zmena kurzu k väčšiemu zhodnoteniu (ale aj znehodnoteniu) investovaných prostriedkov (zálohy).
Na Forexe sa zarába na spreade, cenovom rozpätí, to je rozdiel medzi cenou ponuky a cenou dopytu. Pr.: EUR/USD - 1,3174 (ponuka=nákup)/1,3176 (dopyt=predaj), rozdiel je 0,0002, teda 2 pips (points). Každý obchod s menovým párom pri otvorení započíta hodnotou spreadu. Ak je spread 2, potom sa váš obchod otvorí s hodnotou -2 pips. Jeden pip znamená minimálny pohyb meny smerom nahor alebo nadol. Pip každej meny vypočítate vydelením 1 / (výmenný kurz menového páru). Teda 1 (EUR)/1,3174 (USD) = 0,76 EUR. Forex trh je obchodovaný obyčajne v lotoch. Štandarná veľkosť lotu je 100 000 jednotiek danej meny (napr. 100 000 EUR pri pákovom efekte 1:100 reálny vklad je 1000 EUR). To znamená, že ak sme v pozícii na EUR/USD a pozícia sa pohne našim smerom o 1 pip, tak sme zarobili $10. Pri 100 pipovom pohybe je to už $1000. V posledných rokoch boli na trhu predstavené tzv. mini loty, ktorých veľkosť kontraktu je 10 000. To znamená, že ak sme v pozícii na minilote EUR/USD a pozícia se pohne našim smerom o 1 pip, tak sme zarobili $1. Nová je tiež možnost obchodovať tzv. mikro loty o veľkosti iba 1000 jednotiek danej meny. Teda zisk vypočítame ako minimálny cenový posun/ cena páru x veľkosť kontraktu = 0,0001 (1 pip) / 0,76 x 100 000 (1 lot) = 13,16 EUR (cena za jeden pip, teda túto hodnotu násobíme počtom pipov). Tieto prepočty za vás robí broker, vy na grafe vidíte, či daný menový pár rastie alebo klesá, vidíte presne v prepočte na EUR koľko ste zarobili. Ak menový pár rastie nakupujeme, a naopak ak klesá predávame, pozícia sa uzatvára uzavretím pozície.
Najzaujímavejšie ukazovatele pre obchodovanie na Forexe:
1. RSI (Relative Strength Index) - je oscilátor, ktorý porovnáva priemernú veľkosť nárastu ceny s priemerným poklesom ceny vo vybranom časovom období. Výslednú informáciu potom zobrazuje formou čísla, ktoré sa pohybuje v rozpätí od 0 do 100. Formou krivky tak vyobrazuje priebežnú silu, alebo slabosť vybraného menového páru.
2. MACD (Moving Average Covergence Divergence) - je jednoduchým ukazovateľom rozdielu medzi dvoma kĺzavými priemerami.
3. Jednoduchý kĺzavý priemer (Simple Moving Average - SMA) - je obyčajný aritmetický priemer zvoleného počtu uzatváracích cien jednotlivých sviec.
Aby ste mohli zarobiť peniaze na burze, potrebujete si založiť účet u brokera. Broker je sprostredkovateľ obchodných príkazov na burze. Na burze obchodujete prostredníctvom obchodnej platformy, ktorú poskytuje broker. Odporúčam skúsiť obchodnú platformu eToro (Forex, komodity, Akcie, Indexy, ETF, Kryptomeny), nakoľko ide o prvotriedneho brokera. Poskytuje aj demo účet (virtuálne portfólio), ktoré pracuje s reálnymi dátami. Navyše u neho môžete kopírovať transakcie populárnych obchodníkov, u ktorých si môžete prezerať ich profil, štatistiky a dlhodobú úspešnosť. Tiež je možnosť nákupu a držania dividendových akcií ako napr. Microsoft, Apple, Visa a iné, u ktorých každý rok dostanete dividendu/ podiel na zisku. Dividendové akcie sa kupujú tak, že nakúpite akcie bez pákového efektu (X1), teda nakúpite podkladové aktívum/ cenný papier, ktorý je držaný na Vaše meno. Ide o otvorenie dlhej nákupnej pozície, ročné výnosy potom dostávate na Váš účet v eToro. Držanie je úplne bez poplatkov. Ročný dividendový výnos jednotlivých akcií nájdete v ich štatistike. Bez pákového efektu však môžete držať aj iné akcie a následne ich predať so ziskom napr. akcie ako Amazon, Google, Facebook, Paypal a iné. Broker eToro je vhodný práve na takéto dlhodobé investovanie bez pákového efektu, nakoľko akcie môžete dlhodobo držať bez akýchkoľvek poplatkov. Pri použití pákového efektu však poplatky za dlhodobé držanie, či nočné poplatky, sú.
Nákup akcií je jednoduchý. Stačí kliknúť na investovať. Bez SL (stop loss), nakoľko to si ošetríte sami ak pôjde o nákup bez pákového efektu. Náladu na trhu, ak ide o americké akcie, sledujem cez index SPX500, ktorý zahŕňa 500 vedúcich spoločností v USA. Ak klesá klesajú aj akcie. K dispozícii sú aj analýzy, kde sa dozviete, či ide o silný nákup a priemernú cieľovú cenu. Kupujem len top akcie ako Amazon, Microsoft, Google, Apple, Facebook, kde je predpoklad, že cena do budúcnosti bude rásť.
Kopírovanie obchodníkov si môžete vyskúšať najprv v demo verzii, kde zadajte minimálnu čiastku 200 USD a uvidíte, ako to bude prebiehať (pri kopírovaní odporúčam nekopírovať otvorené obchody, stačí odškrtnúť, niektorí traderi však odporúčajú kopírovať aj ich otvorené obchody). Minimálna výška reálneho vkladu je 100 USD (odporúčam načítať USD cez paypal, nakoľko sa obchoduje v USD).
Viac sa dozviete tu: eToro (ak sa prihlásite cez mňa, tak dostanete vstupnú sumu 50 USD, ktorú môžete hneď aj použiť)
Zhodnotenie akcií, Vašich 1 000 USD, za obdobie 10 rokov:
Top obchodníci na kopírovanie transakcií: